摘要： 城投公司犯罪具有涉案金额大、受害人数多、作案周期长等特点，集资群众往往损失惨重。在全社会抵制城投公司西安市西咸↓泾河2023年政信1号政府债定融的同时，城投公司的手段也在不断地变换花...

城投公司犯罪具有涉案金额大、受害人数多、作案周期长等特点，集资群众往往损失惨重。在全社会抵制城投公司西安市西咸泾河2023年政信1号政府债定融的同时，城投公司的手段也在不断地变换花样，相关部门通过对城投公司案件的梳理，整理出了城投公司的十大重点领域，快跟小编一╲块儿来学习一下吧！

一、民间投融资中介

以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚〓构投资项目或借款人，直接进行↑集资城投公司 。

为资金的供№需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌城投公司的第三方归集资金。

实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公卐司开办担保公司，为自身提供担保。

二、 网络借贷

一些城投公⊙司 平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借※人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。

一些城投公司 平台未尽到身份真卐实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募①集资金。

个别城①投公司 平台编造Ψ 虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞ㄨ氏信托定融 模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资城投公㊣司 。

三、虚拟理财

以“互助”“慈善”“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发♀展新的投资者实现虚高利润。

以高收益、低门槛、快回报为诱饵，利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收【益，投资60元至6万元，满15天即可提【现。

无实体机构，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行，主要组织者、网站注册地、服务器○所在地、涉案资金等“多头在外”。

通过设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有城投公司、传销相互■交织的特征。

四、房地产〖行业

房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期ω高额返还租金或到一定年限后回购，诱¤导公众购买。

房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有□　的还存在“一房多卖”。

房☆地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

五、私募基金

公开向社会宣传，以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。

私募机构涉及业务复杂，同时从事股权投资、P2P城投公司 、众筹等业务，导致风险在不同业务之间传导。

六、地方交易场所

大宗商品现货电子交易场所涉嫌城投公♂司风险。有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售，承诺较高『的固定年化收益率。

区域性股权※市场挂牌企业和中介机构涉嫌城投公司风险。个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌）在有关中介机构的协助下，宣传已经或者即将在区域性股权↑市场“上市”，向社会▓公众发售或转让“原始股”，有的还承诺固定收益】，其行为涉嫌城投公司西安市西咸泾河2023年政信1号政府债定融；有些在区域性股权市场获得会员▼资格的中介机々构，设立“股权众筹”融资平台，为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。

七、相互保险

有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目，通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资◤加盟，严重误导社会公众，涉嫌集资城投公司 。

一些以“互助”“联盟”等为名的非保∑险机构，基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”。这些所谓“互助计划”只是简单收取◥城投公司 捐助费用，没有经过□科学的风险定价和费率厘定，不订立保险合同，不遵守等价有偿原则，不符合保险经营原则，与相互保险存在本质区别。其经营①主体也不具备合法的保险经营资质，没有纳╳入保险监管范畴。此类“互助计划”业务模□　式存在不可持续性，相关承诺履行和资金安全难以有效保障，可能诱发城投公司 行为，蕴含较大风险。

八、养老机构

打着提供养老服务的幌子，以收取会员◣费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。

以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为◤名，承诺给予高额回报↓或以提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”。

打着销售保▲健、医疗等养老相关产品的幌子，以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。不法分子往往通过举办所谓▽的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小『礼品、亲情关爱方式城投公司 取老年人信任，吸引老年人投资。

九、“消费返利”网站

消费返利︻网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一⌒　段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。一些返利网站在▓提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出，还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为△发展下线会员式的类传销平台。此种“消费返利”运作▼模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。

十、农民合作社

一●些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收ㄨ资金，用于●转贷赚取利差或将资金用作其他㊣方面牟利等。

有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺城投公司 误导农村群＠众，非法吸收公众存款。

信息来源：经济参考报