摘要:
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近日,有投∩资人称,收到GA机关的《责令改正通知书》,该《通知书》称:
该名投资人在参与永州市零陵盛大◤金禧金融服务有限公司非法集资的活动中,违反了《防范和处置非法集资条例》第二十五条第二款之规定,非法获利9200元,现责令你于2023年了8月31日前退回参与非法集资活◣动获得的9200元的违法所得;协助追回已给付他人的非法所得。这意味着:该名投资人ㄨ已经“落袋为安”的收益,将被当成非法所≡得追回。
这个案例很有现实意义。此前,非法集资的活动中,追缴员工历年员工工资、奖金、提成等非法收入,获利没有离场的集资参与人以往投资收益会折成存续的本金扣除,但是,获利离场的投资人收♀益是不作追缴的。
鉴于以往的追缴情况,有一部分投资人明知可能涉嫌非法集资,但仍然追求高回报,抱着侥幸心理铤而走险,认为只要自己不是最后一棒,及时抽≡身就不会有问题。如今,这样的幻想正式被打破。参与非法集资,利息“落袋也不安”。以本文提到的盛大金禧为例,据2023年5月19日部分盛大金禧的投资人代表与XXXX支队负责人座谈会上公布的数据:
历年来吸资总额约901.76亿,其中包含滚动的吸资。如减去滚动吸资金额来计算实际吸资总额为472.54亿;未兑付的合同金额是200.91亿;
历年来已经支付的本金是700.85亿,其中包含复投的金额和已经支付获利离场人员本金271.63亿;(不追缴)
历年来已经支付的利息总额为106.09 亿,其中包含已经支付获利离场的人员利息35.5亿;(追缴)
历︽年员工人数6358人;历年员工工资、奖金、提成等非法收入总额为13亿(追缴),此前通报的22.99亿中有一部分是不是非法收益的,没有参与非法吸资,是没有理由追缴的,比如譬如扫地阿姨、门口保安等性质员工的工资、社保、公积金等。
受害者总人数为11.29万人,往息抵后还有130.32亿的损失。
从这个案子来看,追缴获利离场的人员利息,一定程度上可以减少集资参与人的损失。同时,对已经获利离场的人员而言,“落袋为安”也将不复存在。所以,投资人铤而走险获得的高收益,面临被追缴◇的风险,图啥呢?另外,一些企业发行的金交所定融产品,也存在非法集资的风险,已经离场投资人的历年所得收益,也将面临被追缴的可能。在此,提醒广大投资人朋友提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,选择有正规金融牌照发行的产品,自觉远离非法集资,防止利益受损。